Регулятор подготовил уточнения после анализа практики банков: сейчас кредитные организации имеют право установить для некоторых операций заградительные тарифы, если такая трансакция несет риск отмывания или обналичивания денег. Размер комиссии за транзакцию с повышенным уровнем риска может быть в 15–20 раз выше стандартного.

Напомним, в ноябре 2019 г. депутат Госдумы Владислав Резник направил письмо в ФАС России с просьбой разобраться с «дискриминационными условиями обслуживания» в банках, которые возникают в процессе борьбы с отмыванием денег. Депутат приводил в пример повышенные тарифы для переводов предпринимателей в пользу физлиц. Глава ФАС России Игорь Артемьев позднее публично раскритиковал такую практику банков. По его словам, кредитные организации прикрываются антиотмывочными рекомендациями Центробанка.

В январе 2020 г. инициатива депутата Резника превратилась в законопроект. Документ предполагает изменения в основной «антиотмывочный» закон (Закон № 115-ФЗ). В нем может появиться пункт о том, что «установление дополнительных или повышенных комиссий не может относиться к антиотмывочным мерам».

К числу экономически обоснованных операций с низким уровнем риска Центробанк предлагает относить те, которые касаются выплат вознаграждения физическим лицам. Речь идет о зарплате и приравненным к ней платежам, алиментах, пенсиях или иных социальных выплатах, а также о дивидендах. Получателями подобных переводов могут быть в том числе индивидуальные предприниматели, нотариусы, адвокаты, самозанятые граждане.

Кроме того, Банк России рекомендует банкам не применять заградительные тарифы к переводам между счетами одного клиента как внутри одного банка, так и в разных кредитных организациях.

Читайте также:

• Тарифы на борьбу с подозрительными операциями привлекли внимание ФАС России;
• ФАС России проверяет кредитные организации из-за установления «заградительных» тарифов.